非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪
非法集資是一類案件的統(tǒng)稱，包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名，此類案件因?yàn)樯婕巴顿Y人眾多、社會(huì)影響面廣，往往被稱為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。
主要呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn)：
1、案投資人、被害人人數(shù)與投資金額同向上升。短短數(shù)年，非法集資類案件涉及投資人、被害人人數(shù)不斷攀升，少則幾十人，多則數(shù)萬(wàn)人，且波及面廣，投資人來(lái)自全國(guó)，影響廣泛。在涉案金額層面，從幾年前的百余萬(wàn)計(jì)到今天的數(shù)億元，案件辦理難度增加。
2、弱勢(shì)群體的集資行為凸顯。近年來(lái)，針對(duì)中老年群體、殘疾人群體的非法集資行為頻現(xiàn)，這些人群對(duì)于非法集資行為的甄別能力弱，極易產(chǎn)生信賴，且有退休金、殘疾人保障金等社會(huì)保障資金，成為非法集資的新目標(biāo)群體。
3、巧立投資名目、花樣繁多。隨著科技、金融領(lǐng)域的發(fā)展創(chuàng)新，非法集資借朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)名目，吸引投資目光。主要包括：互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)公司等。教育培訓(xùn)行業(yè)的外語(yǔ)培訓(xùn)、出國(guó)咨詢等。能源行業(yè)的傳統(tǒng)能源再投資、新能源項(xiàng)目發(fā)展等。金融行業(yè)的投資基金、股票等。科技行業(yè)的月球資源開發(fā)，航空航天項(xiàng)目開發(fā)等。這些行業(yè)處于快速發(fā)展階段，具有融資的現(xiàn)實(shí)需求和高額回報(bào)的可能性，成為犯罪分子假借名目的高發(fā)領(lǐng)域。
4、作案手段更隱蔽，參與人員更專業(yè)。相對(duì)萌芽時(shí)期的非法集資類案件，近年案件在作案手段上呈現(xiàn)更加強(qiáng)烈的隱秘性。非法集資摒棄一蹴而就，采用長(zhǎng)期融資合作、實(shí)現(xiàn)高額利潤(rùn)回報(bào)的方式，建立投資信任、填充資金池，這種方式隱蔽性強(qiáng)，加速了投資人數(shù)和資金的擴(kuò)張。非法集資人員具有金融從業(yè)背景，掌握專業(yè)金融知識(shí)，了解投資人的心理和需求，致使犯罪行為難以甄別。投資人與融資人的雙重身份合二為一，公司內(nèi)部人員既在內(nèi)部投資、又拉攏融資，給投資者造成合法的假象，使投資人放松警惕。
5、補(bǔ)償損失缺口大，追繳財(cái)產(chǎn)難度大。非法集資行為發(fā)端于短時(shí)間內(nèi)對(duì)大量資金的緊迫需求，這種需求導(dǎo)致資金快融快消，資金短時(shí)間內(nèi)即被揮霍，且流向泡沫行業(yè)，無(wú)法彌補(bǔ)損失的資金缺口，導(dǎo)致辦案機(jī)關(guān)追繳財(cái)產(chǎn)難度增大。
法律依據(jù)：
最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》的通知
第二十八條　[非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；
(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；
(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的；
(四)造成惡劣社會(huì)影響的；
(五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。