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參與集資倒房或涉嫌詐騙罪!(集資詐騙罪)

首頁 > 債權(quán)債務(wù)2024-01-31 02:51:25

參與非法集資要承擔什么后果

涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪,依法應(yīng)追究其刑事責任。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

擴展資料:

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

同時具備下列四個條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條實施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的,應(yīng)當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內(nèi)容,以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

參考資料來源:中國人大網(wǎng)-中華人民共和國刑法

參考資料來源:百度百科-關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

什么叫“集資詐騙”?

騙局 投入1萬元 一周內(nèi)最高獲利5000元
2016年11月,郭某在鄭東新區(qū)租下了一間寫字樓,并以開設(shè)“互助盤”的名義招攬客戶。對于客戶來說,單筆投資的數(shù)額不算巨大,一次性只需投入幾萬元,但利潤十分誘人。鄭東分局經(jīng)偵大隊三中隊指導(dǎo)員馬濤介紹,郭某向客戶保證“投入1萬元不出一周就能獲利3000元到5000元”,并稱大家是相互幫助,“誰參與的晚誰倒霉”。
為了取得信任,郭某稱自己有大公司的背景,項目遍布全國,并定期組織客戶們上課。一些客戶投資“互助盤”后,還會主動推薦身邊人加入,并從中抽取一定額度的提成費用。
數(shù)據(jù) 全國6000多人被卷入騙局
好景不長,2017年12月,郭某的公司資金鏈斷裂,一些受害人長時間沒有收到郭某的兌付款,到鄭東分局報案。經(jīng)過偵查,民警落實到有寧夏、江蘇等地6000多人為郭某的公司注入了資金,總涉案金額達1.7億多元。
5月24日,民警在豫鄂省界收費站將郭某成功抓獲,除了上述案件的犯罪事實,其還牽涉另外2起經(jīng)濟類案件。目前,郭某因涉嫌集資詐騙罪被檢方移送起訴。
馬濤說,郭某并不懂金融方面的知識,小學文化的他起初來鄭州打工,在一家投資擔保公司接觸到了關(guān)于“互助盤”的詐騙手法。
提醒 投資時不可抱有僥幸心理 盲目投資
民警提醒廣大市民,集資詐騙是以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的行為,達到騙取集資款的目的。其詐騙方法是指行為人采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。
鄭東新區(qū)打擊和處置非法集資辦公室、鄭東分局經(jīng)偵部門聯(lián)合提醒廣大市民,所謂的“互助盤”聲稱能互相幫助,但不產(chǎn)生實際利潤,隨著資金的不斷積累,犯罪嫌疑人就會撤盤,造成投資者巨額損失。如果無法判斷是否為集資詐騙,可向有關(guān)部門咨詢后再做決定,切不可抱有僥幸心理,盲目投資。

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