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經(jīng)濟(jì)詐騙罪常見(jiàn)行為(金融詐騙類(lèi)型有哪些)

首頁(yè) > 公司事務(wù)2024-11-28 09:25:31

詐騙罪的手段行為有哪些

一、詐騙罪的手段行為有哪些
1、詐騙案的犯罪手段有:
(1)冒充公檢法詐騙。不法分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話(huà),以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢(qián)犯罪為由,要求將其資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶(hù)配合調(diào)查;
(2)醫(yī)保、社保詐騙。不法分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員,謊稱(chēng)受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗錢(qián)、制販毒等犯罪,之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查,便于核查為由,誘騙受害人向所謂的安全賬”匯款實(shí)施詐騙;
(3)解除分期付款詐騙。不法分子通過(guò)專(zhuān)門(mén)渠道購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物網(wǎng)站的買(mǎi)家信息,再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員,聲稱(chēng)由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因,買(mǎi)家一次性付款變成了分期付款,每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用,之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到銀行前辦理解除分期付款手續(xù),實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬;
(4)包裹藏毒詐騙。不法分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由,稱(chēng)其涉嫌洗錢(qián)犯罪,要求事主將錢(qián)轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶(hù)以便公正調(diào)查,從而實(shí)施詐騙;
(5)金融交易詐騙。不法分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì),獲取事主信任后,又引導(dǎo)其在自身的搭建虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)期貨、現(xiàn)貨,從而騙取股民資金;
(6)票務(wù)詐騙。不法分子冒充航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由,逐步將其引入詐騙圈套,要求多次進(jìn)行匯款操作,實(shí)施連環(huán)詐騙。
(7)虛構(gòu)車(chē)禍詐騙。不法分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車(chē)禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對(duì)方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢(qián)款打入指定賬戶(hù)。
2、法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。
二、詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件有哪些
1、客體要件,侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán);
2、客觀要件,往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物;
3、主體要件,主體是一般主體,凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成詐騙罪;
4、主觀要件,在主觀方面表現(xiàn)為直接故意,并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。在不同的犯罪情節(jié)下,對(duì)詐騙罪的犯罪分子處罰不同,也就意味著犯罪分子具體的坐牢時(shí)間不同。

哪些屬于欺詐消費(fèi)者的行為

這個(gè)國(guó)家已經(jīng)專(zhuān)門(mén)立法,不只是對(duì)欺詐做出了具體規(guī)定,還對(duì)消費(fèi)者的合法權(quán)利都進(jìn)行了保護(hù),名為《侵害消費(fèi)者權(quán)益行為處罰辦法》,全文如下
第一條 為依法制止侵害消費(fèi)者權(quán)益行為,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 工商行政管理部門(mén)依照《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定,保護(hù)消費(fèi)者為生活消費(fèi)需要購(gòu)買(mǎi)、使用商品或者接受服務(wù)的權(quán)益,對(duì)經(jīng)營(yíng)者侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為實(shí)施行政處罰。第三條 工商行政管理部門(mén)依法對(duì)侵害消費(fèi)者權(quán)益行為實(shí)施行政處罰,應(yīng)當(dāng)依照公正、公開(kāi)、及時(shí)的原則,堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合,綜合運(yùn)用建議、約談、示范等方式實(shí)施行政指導(dǎo),督促和指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)者履行法定義務(wù)。
第四條 經(jīng)營(yíng)者為消費(fèi)者提供商品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則,依照《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)的規(guī)定和與消費(fèi)者的約定履行義務(wù),不得侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。第五條 經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)不得有下列行為:
(一)銷(xiāo)售的商品或者提供的服務(wù)不符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全要求;
(二)銷(xiāo)售失效、變質(zhì)的商品;
(三)銷(xiāo)售偽造產(chǎn)地、偽造或者冒用他人的廠(chǎng)名、廠(chǎng)址、篡改生產(chǎn)日期的商品;
(四)銷(xiāo)售偽造或者冒用認(rèn)證標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志的商品;
(五)銷(xiāo)售的商品或者提供的服務(wù)侵犯他人注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán);
(六)銷(xiāo)售偽造或者冒用知名商品特有的名稱(chēng)、包裝、裝潢的商品;
(七)在銷(xiāo)售的商品中摻雜、摻假,以假充真,以次充好,以不合格商品冒充合格商品;
(八)銷(xiāo)售國(guó)家明令淘汰并停止銷(xiāo)售的商品;
(九)提供商品或者服務(wù)中故意使用不合格的計(jì)量器具或者破壞計(jì)量器具準(zhǔn)確度;
(十)騙取消費(fèi)者價(jià)款或者費(fèi)用而不提供或者不按照約定提供商品或者服務(wù)。
第六條 經(jīng)營(yíng)者向消費(fèi)者提供有關(guān)商品或者服務(wù)的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、全面、準(zhǔn)確,不得有下列虛假或者引人誤解的宣傳行為:
(一)不以真實(shí)名稱(chēng)和標(biāo)記提供商品或者服務(wù);
(二)以虛假或者引人誤解的商品說(shuō)明、商品標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)物樣品等方式銷(xiāo)售商品或者服務(wù);
(三)作虛假或者引人誤解的現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)明和演示;
(四)采用虛構(gòu)交易、虛標(biāo)成交量、虛假評(píng)論或者雇傭他人等方式進(jìn)行欺騙性銷(xiāo)售誘導(dǎo);
(五)以虛假的“清倉(cāng)價(jià)”、“甩賣(mài)價(jià)”、“最低價(jià)”、“優(yōu)惠價(jià)”或者其他欺騙性?xún)r(jià)格表示銷(xiāo)售商品或者服務(wù);
(六)以虛假的“有獎(jiǎng)銷(xiāo)售”、“還本銷(xiāo)售”、“體驗(yàn)銷(xiāo)售”等方式銷(xiāo)售商品或者服務(wù);
(七)謊稱(chēng)正品銷(xiāo)售“處理品”、“殘次品”、“等外品”等商品;
(八)夸大或隱瞞所提供的商品或者服務(wù)的數(shù)量、質(zhì)量、性能等與消費(fèi)者有重大利害關(guān)系的信息誤導(dǎo)消費(fèi)者;
(九)以其他虛假或者引人誤解的宣傳方式誤導(dǎo)消費(fèi)者。第七條 經(jīng)營(yíng)者對(duì)工商行政管理部門(mén)責(zé)令其對(duì)提供的缺陷商品或者服務(wù)采取停止銷(xiāo)售或者服務(wù)等措施,不得拒絕或者拖延。經(jīng)營(yíng)者未按照責(zé)令停止銷(xiāo)售或者服務(wù)通知、公告要求采取措施的,視為拒絕或者拖延。
第八條 經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定承擔(dān)修理、重作、更換、退貨、補(bǔ)足商品數(shù)量、退還貨款和服務(wù)費(fèi)用或者賠償損失等民事責(zé)任,不得故意拖延或者無(wú)理拒絕消費(fèi)者的合法要求。經(jīng)營(yíng)者有下列情形之一并超過(guò)十五日的,視為故意拖延或者無(wú)理拒絕:
(一)經(jīng)有關(guān)行政部門(mén)依法認(rèn)定為不合格商品,自消費(fèi)者提出退貨要求之日起未退貨的;
(二)自國(guó)家規(guī)定、當(dāng)事人約定期滿(mǎn)之日起或者不符合質(zhì)量要求的自消費(fèi)者提出要求之日起,無(wú)正當(dāng)理由拒不履行修理、重作、更換、退貨、補(bǔ)足商品數(shù)量、退還貨款和服務(wù)費(fèi)用或者賠償損失等義務(wù)的。
第九條 經(jīng)營(yíng)者采用網(wǎng)絡(luò)、電視、電話(huà)、郵購(gòu)等方式銷(xiāo)售商品,應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定承擔(dān)無(wú)理由退貨義務(wù),不得故意拖延或者無(wú)理拒絕。經(jīng)營(yíng)者有下列情形之一并超過(guò)十五日的,視為故意拖延或者無(wú)理拒絕:
(一)對(duì)于適用無(wú)理由退貨的商品,自收到消費(fèi)者退貨要求之日起未辦理退貨手續(xù);
(二)未經(jīng)消費(fèi)者確認(rèn),以自行規(guī)定該商品不適用無(wú)理由退貨為由拒絕退貨;
(三)以消費(fèi)者已拆封、查驗(yàn)影響商品完好為由拒絕退貨;
(四)自收到退回商品之日起無(wú)正當(dāng)理由未返還消費(fèi)者支付的商品價(jià)款。
第十條 經(jīng)營(yíng)者以預(yù)收款方式提供商品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)與消費(fèi)者明確約定商品或者服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量、價(jià)款或者費(fèi)用、履行期限和方式、安全注意事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)警示、售后服務(wù)、民事責(zé)任等內(nèi)容。未按約定提供商品或者服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照消費(fèi)者的要求履行約定或者退回預(yù)付款,并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)預(yù)付款的利息、消費(fèi)者必須支付的合理費(fèi)用。對(duì)退款無(wú)約定的,按照有利于消費(fèi)者的計(jì)算方式折算退款金額。經(jīng)營(yíng)者對(duì)消費(fèi)者提出的合理退款要求,明確表示不予退款,或者自約定期滿(mǎn)之日起、無(wú)約定期限的自消費(fèi)者提出退款要求之日起超過(guò)十五日未退款的,視為故意拖延或者無(wú)理拒絕。
第十一條 經(jīng)營(yíng)者收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息,應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則,明示收集、使用信息的目的、方式和范圍,并經(jīng)消費(fèi)者同意。經(jīng)營(yíng)者不得有下列行為:
(一)未經(jīng)消費(fèi)者同意,收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息;
(二)泄露、出售或者非法向他人提供所收集的消費(fèi)者個(gè)人信息;
(三)未經(jīng)消費(fèi)者同意或者請(qǐng)求,或者消費(fèi)者明確表示拒絕,向其發(fā)送商業(yè)性信息。前款中的消費(fèi)者個(gè)人信息是指經(jīng)營(yíng)者在提供商品或者服務(wù)活動(dòng)中收集的消費(fèi)者姓名、性別、職業(yè)、出生日期、身份證件號(hào)碼、住址、聯(lián)系方式、收入和財(cái)產(chǎn)狀況、健康狀況、消費(fèi)情況等能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識(shí)別消費(fèi)者的信息。
第十二條 經(jīng)營(yíng)者向消費(fèi)者提供商品或者服務(wù)使用格式條款、通知、聲明、店堂告示等的,應(yīng)當(dāng)以顯著方式提請(qǐng)消費(fèi)者注意與消費(fèi)者有重大利害關(guān)系的內(nèi)容,并按照消費(fèi)者的要求予以說(shuō)明,不得作出含有下列內(nèi)容的規(guī)定:
(一)免除或者部分免除經(jīng)營(yíng)者對(duì)其所提供的商品或者服務(wù)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的修理、重作、更換、退貨、補(bǔ)足商品數(shù)量、退還貨款和服務(wù)費(fèi)用、賠償損失等責(zé)任;
(二)排除或者限制消費(fèi)者提出修理、更換、退貨、賠償損失以及獲得違約金和其他合理賠償?shù)臋?quán)利;
(三)排除或者限制消費(fèi)者依法投訴、舉報(bào)、提起訴訟的權(quán)利;
(四)強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)和使用其提供的或者其指定的經(jīng)營(yíng)者提供的商品或者服務(wù),對(duì)不接受其不合理?xiàng)l件的消費(fèi)者拒絕提供相應(yīng)商品或者服務(wù),或者提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);
(五)規(guī)定經(jīng)營(yíng)者有權(quán)任意變更或者解除合同,限制消費(fèi)者依法變更或者解除合同權(quán)利;
(六)規(guī)定經(jīng)營(yíng)者單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán);
(七)其他對(duì)消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。
第十三條 從事服務(wù)業(yè)的經(jīng)營(yíng)者不得有下列行為:
(一)從事為消費(fèi)者提供修理、加工、安裝、裝飾裝修等服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者謊報(bào)用工用料,故意損壞、偷換零部件或材料,使用不符合國(guó)家質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)或者與約定不相符的零部件或材料,更換不需要更換的零部件,或者偷工減料、加收費(fèi)用,損害消費(fèi)者權(quán)益的;
(二)從事房屋租賃、家政服務(wù)等中介服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者提供虛假信息或者采取欺騙、惡意串通等手段損害消費(fèi)者權(quán)益的。
第十四條 經(jīng)營(yíng)者有本辦法第五條至第十一條規(guī)定的情形之一,其他法律、法規(guī)有規(guī)定的,依照法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行;法律、法規(guī)未作規(guī)定的,由工商行政管理部門(mén)依照《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》 第五十六條予以處罰。
第十五條 經(jīng)營(yíng)者違反本辦法第十二條、第十三條規(guī)定,其他法律、法規(guī)有規(guī)定的,依照法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行;法律、法規(guī)未作規(guī)定的,由工商行政管理部門(mén)責(zé)令改正,可以單處或者并處警告,違法所得三倍以下、但最高不超過(guò)三萬(wàn)元的罰款,沒(méi)有違法所得的,處以一萬(wàn)元以下的罰款。
第十六條 經(jīng)營(yíng)者有本辦法第五條第(一)項(xiàng)至第(六)項(xiàng)規(guī)定行為之一且不能證明自己并非欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者而實(shí)施此種行為的,屬于欺詐行為。經(jīng)營(yíng)者有本辦法第五條第(七)項(xiàng)至第(十)項(xiàng)、第六條和第十三條規(guī)定行為之一的,屬于欺詐行為。
第十七條 經(jīng)營(yíng)者對(duì)工商行政管理部門(mén)作出的行政處罰決定不服的,可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
第十八條 侵害消費(fèi)者權(quán)益違法行為涉嫌犯罪的,工商行政管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定,移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第十九條 工商行政管理部門(mén)依照法律法規(guī)及本辦法規(guī)定對(duì)經(jīng)營(yíng)者予以行政處罰的,應(yīng)當(dāng)記入經(jīng)營(yíng)者的信用檔案,并通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等及時(shí)向社會(huì)公布。企業(yè)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《企業(yè)信息公示暫行條例》 的規(guī)定,通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)及時(shí)向社會(huì)公布相關(guān)行政處罰信息。
第二十條 工商行政管理執(zhí)法人員玩忽職守或者包庇經(jīng)營(yíng)者侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為的,應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分;涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān)。
第二十一條 本辦法由國(guó)家工商行政管理總局負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本辦法自2015年3月15日起施行。1996年3月15日國(guó)家工商行政管理局發(fā)布的《欺詐消費(fèi)者行為處罰辦法》(國(guó)家工商行政管理局令第50號(hào))同時(shí)廢止。

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