列支敦士登首相認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)正在推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，同時列支敦士登希望走在區(qū)塊鏈發(fā)展的前列。
因此，列支敦士登政府開始起草“明智的”、全面的區(qū)塊鏈立法來創(chuàng)造一個有利于創(chuàng)新和監(jiān)管的法律環(huán)境。
當(dāng)其它國家穩(wěn)步引入?yún)^(qū)塊鏈和與加密貨幣相關(guān)的法律時，列支敦士登的首相Adrian Hasler告訴CoinDesk，列支敦士登即將推出的法案“遠(yuǎn)比其他國家的區(qū)塊鏈立法更進(jìn)一步”。
Hasler說道：這項法律旨在規(guī)范所有可能出現(xiàn)在技術(shù)系統(tǒng)上的活動，如分布式賬本和區(qū)塊鏈系統(tǒng)，從而提供法律上的確定性。但法律所涵蓋的內(nèi)容遠(yuǎn)不止是發(fā)行加密貨幣和代幣。該法律旨在為涉及這些技術(shù)的廣泛的新服務(wù)和商業(yè)模式提供必要的法律框架。
Hasler指出，這項被稱為“區(qū)塊鏈行動（Blockchain Act）”的法案將勾勒出一個謹(jǐn)慎的、寬松的監(jiān)管框架。
該國首相解釋道：我們沒有必要制定過多而缺乏實際意義的規(guī)定，因為這樣區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)就會在規(guī)定之外發(fā)展，這肯定不會符合任何國家的利益。因此，我們希望通過這一法律提出一種合理的監(jiān)管方法，即國家在創(chuàng)造法律確定性和信心方面發(fā)揮的作用，同時在需要的地方發(fā)揮作用。
該法案將主要由列支敦士登的金融市場監(jiān)督管理局來進(jìn)行告知，該機(jī)構(gòu)迄今為止已處理過100個區(qū)塊鏈和與密碼有關(guān)的詢問。
“重大變化”
Hasler進(jìn)一步指出，該國政府已經(jīng)對其它國家的相關(guān)立法進(jìn)行了審查，并與金融科技公司、金融服務(wù)提供商和律師進(jìn)行了磋商，政府這么做的目的是使該法案“盡可能與實際相關(guān)”。同時他希望今年夏天向公眾公布這項法案。
盡管該提出該項立法的時間恰逢加密貨幣的繁榮時期，但Hasler表示列支敦士登對區(qū)塊鏈的興趣并不是一時興起，該法案是在一份大約1.5年前召開的工作組對“區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)的機(jī)遇和風(fēng)險”進(jìn)行分析后得出的。
Hasler對CoinDesk說道：我們很快就明白了區(qū)塊鏈?zhǔn)侨绾物@著改變我們經(jīng)濟(jì)生活和金融服務(wù)的方方面面的。
同樣，Hasler將區(qū)塊鏈法案的實施時間歸因于更廣泛的“國家創(chuàng)新”。
他解釋說：對于列支敦士登政府來說，國家和政府本身有能力進(jìn)一步發(fā)展是很重要的。區(qū)塊鏈法案源于這一創(chuàng)新過程。
這個擁有不到4萬人口的歐洲小國，迄今為止已經(jīng)顯示出對區(qū)塊鏈和加密貨幣技術(shù)越來越大的興趣。
在今年3月，列支敦士登王儲Alois Philipp Maria層透露王室正考慮將其50億美元的財富投資于加密貨幣，并建議區(qū)塊鏈可以用來提高政府的效率。
此外，列支敦士登的銀行Frick也在今年3月宣布，它現(xiàn)在允許客戶直接投資于加密貨幣，該銀行如此舉措源于歐洲各地企業(yè)對加密貨幣的需求。
數(shù)字貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區(qū)的運(yùn)營數(shù)字貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的許可牌照。擁有數(shù)字貨幣金融牌照則代表此機(jī)構(gòu)可在發(fā)放當(dāng)?shù)剡M(jìn)行與數(shù)字貨幣有關(guān)的業(yè)務(wù)和衍生服務(wù)。如開設(shè)數(shù)字貨幣交易所、支付、數(shù)字貨幣金融衍生品等等。
數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國家央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，當(dāng)然法律部門的參與也十分重要。各個國家的牌照申請標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異，部分國家和地區(qū)甚至需要同時申請相關(guān)的證券、銀行、基金牌照。
哪些國家頒布過數(shù)字貨幣交易牌照？
目前，已經(jīng)頒布過數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國家主要有日本、美國、瑞士、泰國、愛沙尼亞、澳洲、加拿大、菲律賓等。這些國家對數(shù)字貨幣或者1CO的態(tài)度不同，置頂相關(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，但通過頒布數(shù)字貨幣金融牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來說是為了保護(hù)市場和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國法律框架之內(nèi)合規(guī)地存在。
下面是對這幾個主要國家過去舉措的詳細(xì)介紹：
那么怎么辦理呢，辦理條件比較簡單，成本各方面也比較低的有美國，澳大利亞，等國家。
辦理這些牌照的條件？首先就是辦理當(dāng)?shù)氐墓荆@個是最主要的一個條件，那么接下來就可以開設(shè)申請牌照了.
美國數(shù)字貨幣MSB牌照的具體有關(guān)事項。
美國牌照注冊時間在10到20個工作日，要求是先組建當(dāng)?shù)毓荆M建當(dāng)?shù)毓拘枰峁┑馁Y料很簡單
注冊公司的時間也在1個星期左右。
申請牌照資料：
1、需要前面注冊好的美國公司資料
2、申請美國稅號
3、盡職調(diào)查文件
申請牌照需要的流程：
公司注冊證書
公司章程或同等文件
交易所的簡要概況
交易所提供的服務(wù)
交易所目前經(jīng)營狀況（若該交易所目前在運(yùn)營）等等大部分資料都是由律師準(zhǔn)備的·
美國MSB牌照，注冊成本低，申請時間快，是目前的金融牌照中，申請費(fèi)用最低的！
我么可以辦理的牌照有：美國MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR、英國FCA、馬耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金會、新加坡MAS金融監(jiān)管、區(qū)塊鏈牌照、數(shù)字貨幣監(jiān)管牌照、阿聯(lián)酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利茲IFSC牌照、新西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌爾FSA牌照、開曼CIMA牌照等全球海外監(jiān)管牌照等。
2019年11月25日，央行發(fā)布《中國金融穩(wěn)定報告(2019)》。報告顯示，2018年以來，金融系統(tǒng)落實攻堅戰(zhàn)各項任務(wù)措施，取得積極成效。在整頓金融秩序方面，國內(nèi)173家虛擬貨幣交易及代幣發(fā)行融資平臺已全部無風(fēng)險退出。同時繼續(xù)嚴(yán)厲打擊非法集資活動，及時查處大案要案。區(qū)塊鏈?zhǔn)袌鍪锕庠谇?另一方面國家對幣圈虛擬幣交易相關(guān)活動繼續(xù)采取高壓態(tài)勢。
在一片深入摸排清理打擊交易所的大潮面前。就是頭部交易所火幣，歐科落地海南特區(qū)之舉，積極擁抱國家區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)的消息，也只能說算是自救而已，從數(shù)字貨幣交易的投資行為舒適區(qū)走出來，去往上游切實的真金白銀投入搞區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)，轉(zhuǎn)型談何容易。
中小數(shù)字貨幣交易所出路何在?繼續(xù)海外注冊，國內(nèi)運(yùn)營可否?
公告細(xì)則明確宣布，這類服務(wù)器均位于海外，也在海外注冊了離岸公司，嚴(yán)格來說，它們都屬于外埠交易場所”，都屬于打擊范圍。隨著國內(nèi)監(jiān)管越收越緊，恐怕，中小交易所真正的海外運(yùn)營時代，就要到來了，然后，他們就會發(fā)現(xiàn)，全世界各國政府對數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策或各有不同，然而在承認(rèn)數(shù)字貨幣的國家中，都對交易所提出有取得數(shù)字資產(chǎn)交易牌照的要求。這也是數(shù)字資產(chǎn)投資和交易在各國現(xiàn)有法律框架下能夠受到合規(guī)保護(hù)的前提。
對于投資者來說，擁有牌照的數(shù)字貨幣交易所的一切行為都會受到所在國的相關(guān)法律監(jiān)管，合規(guī)便再也不是一句空泛的口號。目前，已經(jīng)頒布過數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國家主要有日本、美國、愛沙尼亞，澳大利亞，瑞士、泰國、加拿大、菲律賓、新西蘭、新加坡等，其中美國的數(shù)字貨幣經(jīng)營牌照MSB含金量較高。MSB是Money Services Business的簡稱，屬于FinCEN(美國財政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 )管，屬于注冊許可制。從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請該許可。
美國財政部和證監(jiān)會曾明確強(qiáng)調(diào)，MSB 是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國境內(nèi)從事數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)業(yè)務(wù)，必須在 FinCEN 注冊 MSB 牌照。美國MSB牌照是由Fincen(美國財政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照，主要收監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換， 國際匯款等等的業(yè)務(wù)。在美國從事上述相關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運(yùn)營。
雖然美國是聯(lián)邦制國家，各州都有自己特有的金融管理政策法規(guī)，但是MSB這種一類金融牌照是各州政府都認(rèn)可的聯(lián)邦頒布牌照，相當(dāng)于全美五十州的通行證。此外，鑒于在藍(lán)星上美國的超級地位，華爾街更是在全球金融業(yè)舉足輕重，所以，交易所擁有了MSB牌照，相當(dāng)于獲得美國財政部的權(quán)威批準(zhǔn)以及合規(guī)監(jiān)管，即可在美國以及全球開展相關(guān)業(yè)務(wù)，也將會更加受到全球投資者的認(rèn)可。
金融服務(wù)業(yè)及其相關(guān)衍生行業(yè)是美國經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，是重中之重，一旦認(rèn)同虛擬貨幣地位放開其市場，華爾街投資市場的巨額投資必將滾而來，資金的流動性加強(qiáng)對虛擬貨幣市場是絕對的利好消息，這代表著巨大的財富效應(yīng)，所以MSB牌照的重要性無需再言。
作為重要的市場行為風(fēng)向標(biāo)，幣圈頭部交易所Coinbase，Bitfinex，Poloiex，火幣網(wǎng),ok,幣安，抹茶交易所等平臺均持有MSB牌照開展經(jīng)營。曾經(jīng)在火幣宣布取得該牌照的時候業(yè)界還掀起過一場關(guān)于MSB牌照含金量的爭論，從目前的市場發(fā)展態(tài)勢來看，此爭論可以休矣。
而在全球的另一個金融中心新加坡，今年早些時間也通過《支付服務(wù)法案》。法案的監(jiān)管范圍包括所有在新加坡市場有實際運(yùn)營的相關(guān)機(jī)構(gòu)，而不僅限于注冊地在新加坡的機(jī)構(gòu)。因此，火幣、幣安等在新加坡有大眾流水運(yùn)營業(yè)務(wù)的大型交易所均需準(zhǔn)備牌照申請。
面對區(qū)塊鏈技術(shù)的巨大潛力和高速發(fā)展面前，誰也不會無動于衷，但是收益越大風(fēng)險越大，所以合規(guī)的監(jiān)管，是發(fā)展必須的前提。根據(jù)最新的數(shù)字資產(chǎn)交易所風(fēng)險報告披露，在被分析的216家數(shù)字資產(chǎn)交易所中，只有14%的交易所被確認(rèn)已獲得相關(guān)監(jiān)管部門發(fā)放的合法牌照，69%的交易所沒有“完整和透明的”CDD和KYC程序。也許由于各國政策不同，數(shù)字貨幣交易牌照的申請注冊還有合規(guī)及審查成本非常高，所以以前很多交易所會選擇放棄或者無視，那么現(xiàn)如今在不合規(guī)就玩不下去的游戲規(guī)則下，恐怕有雄心有膽魄還想做大的中小交易所，則必然走上申請牌照之路了。
交易所入門級牌照之美國加拿大MSB
首先加拿大msb牌照和，美國msb牌照從監(jiān)管的大同小異來看，130兩者并沒9370有什么特別的6165大差異：
1:美國msb牌照受監(jiān)管于FinCEN（美國財政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊許可制。從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請該許可。這類似于中國工商登記里加上一項：資金服務(wù)業(yè)務(wù)。
2:加拿大msb是受加拿大金融交易和報告分析中心監(jiān)管的，F(xiàn)INTRAC是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)收集、分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。類似于美國的CFTC。FINTRAC接受金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)收集、分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。
美國MSB牌照是屬于一個金融牌照
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要收監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉(zhuǎn)移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發(fā)行、提供預(yù)付項目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)。
美國MSB牌照優(yōu)勢：
1.獲得權(quán)威批準(zhǔn)：獲得美國財政部的權(quán)威批準(zhǔn)，即代表對平臺的合規(guī)監(jiān)管。美國的公司法律及金ron業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數(shù)字貨B交易平臺更受全球投資者的認(rèn)可。
2.成為一線平臺：MSB牌照也是全球數(shù)字貨B交易機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)配備的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火幣網(wǎng)、幣安、OK等平臺均持有此牌照開展經(jīng)營。
3.多元化服務(wù)：MSB牌照準(zhǔn)許貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務(wù)
加拿大MSB牌照屬于一個外匯牌照
加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華。主要負(fù)責(zé)收集分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。
加拿大牌照優(yōu)勢
1.目前所有國內(nèi)AA類牌中辦理費(fèi)用最低的牌照
2.不需要繳納保證金
3.下牌時間快
4.投訴少，口碑好
5.天眼顯示MM全牌
其實對于數(shù)字貨幣項目來說，兩個國家的牌照都是很不錯的選擇。還有一點很重要的是，兩個牌照都是為數(shù)不多的A類牌照中可以離岸申請的，省去了很多后期的維護(hù)成本，目前同時持有兩個國家的牌照的項目和交易所也很多，畢竟未來合規(guī)運(yùn)營肯定是必不可少的，如果預(yù)算充足的話，兩個牌照同時擁有他不香嘛，畢竟交易所沒有說只有一塊牌照的，都是各個國際的都來一個
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