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非法吸收公共存款罪量刑(非法吸收公眾資金罪的量刑標準)

首頁 > 刑事案件2024-10-20 02:30:26

非法吸收存款罪量刑立案標準

非法吸收公眾存款罪的立案標準如下:
1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的;
2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的;
3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的。
非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件如下:
1、客體要件,非法吸收公眾存款罪侵犯的客體,是國家金融管理制度;
2、客觀要件,非法吸收公眾存款罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為;
3、主體要件,非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體,凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任能力的自然人均可構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;
4、主觀要件,非法吸收公眾存款罪在主觀方面表現(xiàn)為故意。
綜上所述,非法吸收公眾存款數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的依法判處十年以上有期徒刑,并處罰金。
【法律依據(jù)】:
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

非法吸收存款罪怎么判刑

法律主觀:

我們知道只要是危害他們的行為,不僅僅是在身體,包括其他方面也算,法律就會有相應的規(guī)定,對于非法吸收公眾存款是屬于金融詐騙行為,對于實施行為者一般都是團體活動,當然也就有主謀和從犯。一、非法吸收公眾存款罪量刑從犯如何處罰(一)三年以下有期徒刑、拘役、單處罰金量刑:1、個人吸收存款額不滿20萬元或變相吸收存款不滿30戶,但給存款人造成10萬元損失的,基準刑為拘役三個月;損失每增加3.5萬元或每增加2戶,刑期增加一個月;宣判前全部退還存款人存款的,適用罰金刑;2、個人吸收存款造成存款人損失20萬元,或吸收公眾存款30戶,基準刑為有期徒刑六個月;損失每增加3萬元或增加2戶,刑期增加一個月。(二)三年以上十年以下有期徒刑量刑|:個人吸收存款100萬元的,基準刑為有期徒刑三年;每增加8萬元,刑期增加一個月。(三)單位犯罪責任人員量刑:1、單位吸收存款額不滿100萬元或吸收公眾存款不足150戶,但給存款人造成50萬元損失的,直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為拘役三個月;損失每增加7萬元或每增加3戶,刑期增加一個月;適用拘役刑不足以體現(xiàn)刑罰價值的,以有期徒刑六個月為起點;宣判前退還全部存款的,適用罰金刑;2、單位吸收存款造成存款人損失100萬元或吸收公眾存款150戶,直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為有期徒刑六個月;每增加4萬元或每增加3戶,刑期增加一個月;3、單位吸收存款500萬元,直接負責的主管人員和其他直接責任人員基準刑為有期徒刑三年;每增加30萬元,刑期增加一個月。二、非法吸收公眾存款的從犯怎么認定1、非法吸收公眾存款犯罪故意的認定。非法吸收公眾存款罪,是指違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。司法實踐中,行為人多采用變相吸收公眾存款的形式來非法吸收資金,比如以虛假銷售之名行非法集資之實,典型例子是不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金。如果行為人明知道所在單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款而仍然參與,應該認定具有非法吸收公眾存款的犯罪故意,在變相吸收公眾存款案件中,如果行為人明知道所在單位以虛假銷售之名行非法集資之實,應該認定具有非法吸收公眾存款的故意

法律客觀:

《中華人民共和國刑法》
第一百七十六條
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;
數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;
數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。

非法吸儲罪定罪標準

一、非法吸儲罪如何量刑      《中華人民共和國刑法》

      第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。      單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。二、非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大標準      非法吸收公眾存款罪立案標準:根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:      一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的。      二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。      三是從造成的經(jīng)濟損失上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。      根據(jù)最高人民法院2001年1月21日《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》(法[2001]8號)文件規(guī)定,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500 萬元以上的,可以認定為“數(shù)額巨大”。三、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區(qū)別      1、立案追訴標準和法定最高量刑不同。非法吸收公眾存款罪,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在20萬元以上的;單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的,應予立案追訴。法定最高刑為有期徒刑10年。而集資詐騙罪,個人集資詐騙數(shù)額在10萬元以上的;單位集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的,應予立案追訴。法定最高刑為死刑。兩罪法定最高刑相差甚遠。      2、犯罪目的不同。集資詐騙罪的犯罪目的是非法占有所募集的資金;而非法吸收公眾存款罪的目的則是企圖通過吸收公眾存款的方式,進行贏利,主觀上并不具有非法占有公眾存款的目的。這是兩罪最本質(zhì)的區(qū)別。如果吸存人主觀上沒有占有的故意,只是因為客觀原因不能歸還存款的,仍不能客觀歸罪而認定為集資詐騙罪。      3、侵犯的客體不同。集資詐騙罪侵犯的是復雜客體,包括國家金融管理秩序和他人的財產(chǎn)所有權(quán)。而非法吸收公眾存款罪侵犯的是單一客體,即國家的金融管理秩序,并不必然同時侵犯了他人的財產(chǎn)所有權(quán)。當然在有些情況下,非法吸收公眾存款的行為人由于經(jīng)營不善造成虧損,無法兌現(xiàn)其在吸收公眾存款時的承諾,甚至給投資人、存款人造成了重大經(jīng)濟損失,但是,這種損失與行為人目的就是侵犯公私財物的所有權(quán)是不同的。      以上知識就是我對“非法吸儲罪如何量刑”問題進行的解答,依據(jù)刑法的規(guī)定,非法吸收公眾存款罪的量刑有兩個檔次,依據(jù)吸收公眾存款的數(shù)額和犯罪情節(jié)而確定。

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