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金融詐騙刑事控告(小額金融詐騙怎么報案)

首頁 > 刑事案件2025-09-01 13:54:33

貸款詐騙罪控告書怎么寫?

貸款詐騙罪控告書中會寫清貸款詐騙犯罪事實及檢察院的量刑意見。以非法占有為目的,編造引進資金、項目等虛假理由或者以其他方法,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的,公安機關立案偵查,檢察院起訴的案由就是貸款詐騙犯罪。
一、貸款詐騙罪控告書怎么寫?
貸款詐騙罪控告書
被告人范某某,男,_________出生,公民身份號碼:_________,漢族,高中文化,戶籍在本市_________區_________路_________弄_________號,住本市寶山區_________路_________弄_________號_________室。_________因涉嫌合同詐騙罪,由_________市公安局刑事拘留,同月9日延長刑事拘留期限至三十日,同年4月12日由_________市人民檢察院第一分院批準逮捕,同日由_________市公安局執行逮捕。
本案由_________市公安局偵查終結,以被告人范某某涉嫌合同詐騙罪,于_________移送_________市人民檢察院第一分院審查起訴,上海市人民檢察院第一分院于同月19日將案件交由本院審查辦理。本院受理后,于同月20日告知被告人有權委托辯護人,告知被害單位有權委托訴訟代理人;依法訊問了被告人,聽取了被告人的意見,審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。
經依法審查查明:
2017年7月,被告人范某某為償還個人巨額欠款,通過不法中介人員,在沒有還款能力的情況下,以向_________銷售服務有限公司購買_________轎車為名,向_________銀行申請購車貸款人民幣37.1萬元。嗣后,被告人范某某未按貸款協議約定將上述車輛抵押給銀行,并私自轉賣套取現金,實得人民幣14萬元,用于歸還個人債務。被告人范某某僅歸還兩期車貸,造成_________銀行貸款人民幣352056.74元無法回收。
2018年3月6日,被告人范某某主動至公安機關投案,并如實供述上述犯罪事實。
上述事實,有以下證據證明:
1、汽車銷售合同、_________銀行出具的《個人汽車消費信貸通知函》、《個人汽車消費貸款申請表》、《個人汽車消費借款及抵押合同》等書證證實,被告人范某某向_________銷售服務有限公司購買_________轎車,并向_________銀行申請購車貸款人民幣37.1萬元的事實。
2、_________銀行出具的《個人貸款預期錢款說明》證實,被告人范某某僅歸還兩期車貸,剩余人民幣35.2萬余元逾期未歸還。
3、證人林某某、黃某某、郭某某的證言及王某某_________銀行明細、被告人范某某_________銀行明細等書證證實,被告人范某某未按貸款協議將汽車抵押給_________銀行,后將車輛私下轉賣套取現金的事實。
4、上海市公安局出具的《到案經過》證實,被告人范某某的到案情況。
5、被告人范某某的供述,其對上述犯罪事實供認不諱。
上述證據來源及收集程序合法,內容客觀真實,足以認定指控事實。
本院認為,被告人范某某以非法占有為目的,詐騙銀行貸款人民幣35萬余元,數額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第(五)項,犯罪事實清楚,證據確實、充分,應以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人范某某主動投案,并如實供述自己的罪行,根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規定,系自首,可以依法從輕或者減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規定,提起公訴,請依法審判。
此致
_________區人民法院
起訴人
二、貸款詐騙罪的量刑標準是什么?
以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
1、編造引進資金、項目等虛假理由的;
2、使用虛假的經濟合同的;
3、使用虛假的證明文件的;
4、使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
5、以其他方法詐騙貸款的。
綜上所述,現在一些個人利用偽造的資信證明等材料向銀行借款,拿到貸款后逃避債務,如果數額較大,會構成貸款詐騙罪。檢察院經過審查確定起訴的話,要寫一份控告書,其中注明檢察院認定的犯罪事實,并就貸款詐騙犯罪提出自己的量刑意見,最終法院根據案情定罪。

理財被騙怎么維權

1、去公安局進行報案。
2、《刑事訴訟法》。第一百一十條任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人,有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。
被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人,有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。公安機關、人民檢察院或者人民法院對于報案、控告、舉報,都應當接受。對于不屬于自己管轄的,應當移送主管機關處理,并且通知報案人、控告人、舉報人;對于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的,應當先采取緊急措施,然后移送主管機關。
現在一些p2p理財平臺并不正規,準入門檻也低,這就導致一些騙子乘虛而入。通過包裝成理財公司,在網上進行詐騙。在全國范圍內,這樣的案件都有發生,老百姓造成損失后,要積極給自己挽回損失。
金融理財詐騙通常以高額的理財回報來吸引投資者,讓他們在釣魚網站或者直接轉賬等方式來購買各種金融理財產品。釣魚網站可以盜走你的個人信息和賬戶資金,而直接轉賬到理財平臺,等于自己把錢送入騙子的口袋。
除了承諾高收益,金融理財詐騙還會用虛假宣傳、濫用背書、信息披露造假等一些列手段來包裝自己,用以樹立投資人的投資信心,誘導投資行為。而受害人往往由于投資理財知識和經驗儲備不足,無法識破騙局,加上不少人有追求高收益的心理,往往導致大額金錢損失。

怎么舉報金融詐騙公司

一、怎么舉報金融詐騙公司 金融詐騙罪 屬于 經濟犯罪 ,經濟犯罪案件應由公安經偵部門 管轄 。公民一旦發現有經濟犯罪線索,可以到公安經偵部門舉報。一般來說,犯罪地指犯罪行為發生地,包括犯罪預備地、犯罪行為實施地、犯罪結果發生地和銷贓地等與犯罪活動相關的地點。對于以非法占有為目的的財產犯罪,犯罪結果發生地還應當包括犯罪分子實際取得財產的地點。如果由 犯罪嫌疑人 居住地的公安機關管轄更為適宜的,也可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機關管轄。對于重大的經濟犯罪案件,舉報人可以到公安局經濟犯罪偵查大隊進行舉報。 公安機關管轄的經濟犯罪案件有那些 我國1997年修訂后的《 刑法 》第三章明確規定對各類經濟犯罪行為應如何進行定罪處罰。依據有關規定,公安機關管轄的經濟犯罪案件一共包括以下幾類: (1) 走私罪 中除走私普通貨物物品罪外的其他犯罪行為; (2)妨害對公司、企業管理秩序罪; (3) 破壞金融管理秩序罪 和《全國人大常委會關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》規定的騙購外匯罪; (4)金融詐騙罪; (5) 危害稅收征管罪 ; (6) 侵犯知識產權罪 ; (7) 擾亂市場秩序罪 ; (8) 侵犯財產罪 中的 職務侵占罪 、 挪用資金罪 、 挪用特定款物罪 。 公安經偵部門對經濟犯罪案件 立案偵查 的程序 公安經偵部門對于公民扭送、報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人 自首 的刑事案件,應當制作《接受刑事案件登記表》,并向控告人、舉報人開具《受理案件回執》。受理案件后公安機關應當立即對案件進行甄別,一般在7日內告知舉報人是否 立案 。如因案件情況特別復雜,7日內無法決定是否可以立案,公安機關應當及時告知舉報人。 對于違法行為,作為公民的我們應該積極的維護自己的合法利益,對于金融詐騙團伙應該及時的舉報,避免更多的受害人被騙,造成更多的經濟損失,但是對于此類問題,有關的當事人依據是害怕相關的人員的打擊報復,所以對于舉報會有所顧慮。

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