中新網(wǎng)衡水3月20日電 河北省衡水市公安局20日透露，該市開發(fā)區(qū)一名男子原本名下有多處房產(chǎn)和公司，可因投資失敗，他使用已做過多次抵押的房產(chǎn)，再次作為抵押擔(dān)保物從熟人手中借來320萬元，開發(fā)區(qū)警方成功破獲這起特大合同詐騙案。目前，犯罪嫌疑人張某已被依法刑事拘留。

2015年3月，張某將名下的一處280平方米的房產(chǎn)和50平方米的車庫(kù)，連同一家制衣廠的產(chǎn)權(quán)并做抵押物，向?qū)O某借款320萬，借款期限約定為3天。直至還款期限已過，張某一直拖欠未還。

直至2016年12月份，孫某自行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，張某由于生意失敗，一度無力償還外債。當(dāng)時(shí)，向他借款所抵押的房產(chǎn)、車庫(kù)和工廠產(chǎn)權(quán)，在此前曾被多次抵押，借款總額已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過產(chǎn)權(quán)總價(jià)值。當(dāng)孫某想再次找張某對(duì)質(zhì)時(shí)，對(duì)方卻突然消失了，發(fā)現(xiàn)被騙的孫某向警方報(bào)了案。

接報(bào)后，開發(fā)區(qū)警方高度重視，立即對(duì)張某相關(guān)信息進(jìn)行分析。經(jīng)查，張某已經(jīng)將錢款全部轉(zhuǎn)入他人賬戶。此后，民警多次在張某住所地布控蹲守，但始終未果。2017年1月10日，開發(fā)區(qū)警方將涉嫌詐騙犯罪嫌疑人張某上網(wǎng)追逃。

轉(zhuǎn)眼進(jìn)入今年3月份，民警在工作中獲悉，張某有一女朋友，警方以此人為線索對(duì)其展開調(diào)查。3月15日晚，在市公安局相關(guān)部門的支持下，開發(fā)區(qū)警方將張某在其租住地抓獲。經(jīng)審訊，張某對(duì)其詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

目前，犯罪嫌疑人張某已被開發(fā)區(qū)警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

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貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)：

一、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條：

有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的。

2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的。

3、使用虛假的證明文件的。

4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的。

5、以其他方法詐騙貸款的。

二、根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第五十條以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

擴(kuò)展資料：

一、貸款詐騙罪的表現(xiàn)形式：

1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

這種情形近年來屢有發(fā)生，僅在上海一地，一年就發(fā)生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國(guó)外某財(cái)團(tuán)的巨額資金或者“在美國(guó)的愛國(guó)華人”的巨額私人存款要以優(yōu)惠條件存人某銀行。

以騙取銀行的貸款和手續(xù)費(fèi)。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項(xiàng)目，以騙取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。

2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

為支持生產(chǎn)，鼓勵(lì)出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)有時(shí)也要根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同發(fā)放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內(nèi)產(chǎn)比很好效益的經(jīng)濟(jì)合同。

詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，并以虛假的合同向上海某銀行申請(qǐng)了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

所謂證明文件是指擔(dān)保函、存款證明等向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款時(shí)所需要的文件。如某公司通過銀行內(nèi)部的工作人員開出了一張?zhí)摷俚拇婵钭C明，并以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。

這里的產(chǎn)權(quán)證明，是指能夠證明行為人對(duì)房屋等不動(dòng)產(chǎn)或者汽車、貨幣、可隨時(shí)兌付的票據(jù)等動(dòng)產(chǎn)具有所有權(quán)的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押，騙取某銀行貸款一百余萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。

這出的“其他方法”是指?jìng)卧靻挝还隆⒂¤b騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項(xiàng)規(guī)定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責(zé)任。

二、貸款詐騙罪的認(rèn)定。貸款詐騙犯罪是目前案發(fā)較多的金融詐騙犯罪之一。審理貸款詐騙犯罪案件，應(yīng)當(dāng)注意以下兩個(gè)問題：　　

1、單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪。

根據(jù)刑法第三十條和第一百九十三條的規(guī)定，單位不構(gòu)成貸款計(jì)騙罪。對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰。

也不能以貸款詐騙罪追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。但是，在司法實(shí)踐中， 對(duì)于單位十分明顯地以非法占有為目的。

利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，符合刑法第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構(gòu)成要件的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰。　　

2、要嚴(yán)格區(qū)分貸款詐騙與貸款糾紛的界限。

對(duì)于合法取得貸款后，沒有按規(guī)定的用途使用貸款，到期沒有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰;對(duì)于確有證據(jù)證明行為人不具有非法占有的目的。

因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款，案發(fā)時(shí)有能力履行還貸義務(wù)，或者案發(fā)時(shí)不能歸還貸款是因?yàn)橐庵疽酝獾脑颍缫蚪?jīng)營(yíng)不善、被騙、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。　　

3、金融詐騙犯罪定罪量刑的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)和犯罪數(shù)額的計(jì)算。

金融詐騙的數(shù)額不僅是定罪的重要標(biāo)推，也是量刑的主要依據(jù)。在沒有新的司法解釋之前，可參照1996年《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的規(guī)定執(zhí)行。

在具體認(rèn)定金融詐騙 犯罪的數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算。對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等。

或者用于行賄、 贈(zèng)予等費(fèi)用，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除。

參考資料來源：百度百科-中華人民共和國(guó)刑法