7大重點(diǎn)內(nèi)容如下：
一、大額的標(biāo)準(zhǔn)是什么？
1、對(duì)公賬戶：管理金額起點(diǎn)均為50萬元。
2、對(duì)私賬戶：管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
二、如何監(jiān)控？
1、客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。
2、試點(diǎn)行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計(jì)上報(bào)登記信息。
三、嚴(yán)查拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避行為！
有人說10萬才會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了！
針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形會(huì)制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測多筆累計(jì)超過起點(diǎn)金額的交易。
四、風(fēng)險(xiǎn)高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關(guān)照！
對(duì)于客戶來自風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴(yán)格對(duì)信息真實(shí)性、規(guī)范性的審核，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動(dòng)的，應(yīng)提可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。
五、試點(diǎn)地區(qū)是哪里？主要有哪些內(nèi)容？
1、在河北省全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)，探索邢臺(tái)市房地產(chǎn)行業(yè)、秦皇島市醫(yī)療行業(yè)企業(yè)記錄并報(bào)告大額現(xiàn)金交易。
2、在浙江省、深圳市推廣全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)容，并在浙江省探索批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)企業(yè)大額取現(xiàn)及用現(xiàn)額度管理。
3、在深圳市探索強(qiáng)化對(duì)私賬戶大額用現(xiàn)管理、加強(qiáng)大額現(xiàn)金出入境及香港地區(qū)人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)情況監(jiān)測，選擇適宜地市探索推動(dòng)個(gè)人收入報(bào)告措施。
六、什么時(shí)候?qū)嵤?br>現(xiàn)在只是試點(diǎn)征求意見稿，下月通過后將啟動(dòng)，試點(diǎn)時(shí)間為2年。值得一提的是，兩年后，試點(diǎn)效果如果不錯(cuò)，很可能會(huì)全國推行。
七、會(huì)對(duì)個(gè)人和企業(yè)現(xiàn)金交易造成影響嗎？
不影響正常、合理的用現(xiàn)需要，但是要接受嚴(yán)格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要登記，企業(yè)需要提供規(guī)范的現(xiàn)金日記賬。

中行手機(jī)銀行：2020年1月1日－2020年12月31日，行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行匯款免費(fèi)。以上內(nèi)容供您參考，業(yè)務(wù)規(guī)定請(qǐng)以實(shí)際為準(zhǔn)。如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。誠邀您下載使用中國銀行手機(jī)銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

1.個(gè)人存取現(xiàn)金5萬元以上需登記
《辦法》第九條規(guī)定，開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：
（一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的；
（二）為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
2.交易金額單筆5萬元以上等金融機(jī)構(gòu)需開展客戶盡職調(diào)查
第十二條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在為客戶辦理以下七大業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
具體七大業(yè)務(wù)為：
（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；
（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（三）向不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的；
（四）融資融券、股票質(zhì)押、約定購回等信用交易類業(yè)務(wù)；
（五）場外衍生品交易等柜臺(tái)業(yè)務(wù)；
（六）承銷與保薦、上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)；
（七）中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的其他證券業(yè)務(wù)。
3.預(yù)付卡人民幣1萬元以上等非銀行支付機(jī)構(gòu)需開展盡調(diào)
第十七條指出，非銀行支付機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：
（一）以開立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，以及向客戶出售記名預(yù)付卡或者一次性出售不記名預(yù)付卡人民幣1萬元以上的；
（二）通過簽約或者綁卡等方式為不在本機(jī)構(gòu)開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計(jì)人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的；
【拓展資料】
其他情形：
此外，第八條指出， 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
第十八條指出，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供收單服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶開展客戶盡職調(diào)查，并登記特約商戶及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第十九條，信托公司在設(shè)立信托或者為客戶辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)委托人身份，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第二十條 對(duì)于客戶的資金是信托資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系委托人、受托人、受益人以及其他最終有效控制信托財(cái)產(chǎn)的自然人身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
第二十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、理財(cái)公司以及中國人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

調(diào)整額度。
1、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬個(gè)人網(wǎng)銀、個(gè)人手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額將由之前的單筆5萬元、一日10萬元，調(diào)整到單筆10萬元、一日20萬元。
2、柜臺(tái)銀行轉(zhuǎn)賬個(gè)人柜臺(tái)銀行轉(zhuǎn)賬限額將由之前的單筆5萬元、一日10萬元調(diào)整到單筆10萬元、一日20萬元。